Temario del curso
Módulo Institucional: Fundamentos de la Debida Diligencia
- Visión general de los marcos de debida diligencia en las instituciones financieras
- Estructuras de gobernanza, rendición de cuentas y líneas de reporte
- Integración con los sistemas de gestión de riesgos y control interno
- Alineación de la debida diligencia con la estrategia organizacional y la cultura de cumplimiento
Módulo de Gestión: Liderazgo y Supervisión
- Responsabilidades del directorio y la alta dirección en la supervisión del cumplimiento
- Establecimiento de comités de cumplimiento y mecanismos de rendición de cuentas
- Monitoreo del desempeño, escalado de incidencias y planificación de acciones correctivas
- Liderazgo ético y marcos de toma de decisiones
Módulo de Marketing y Ventas: Conducta Ética y Transparencia con el Cliente
- Debida diligencia en la adquisición de clientes y actividades de marketing
- Gestión de conflictos de interés y transparencia en las divulgaciones
- Garantía de la protección de datos y el consentimiento en las comunicaciones con los clientes
- Monitoreo de las prácticas de ventas por cumplimiento y riesgo reputacional
Módulo Técnico: Debida Diligencia Operativa y de Datos
- Mapeo de flujos de datos e identificación de información sensible
- Evaluación de controles del sistema y postura de ciberseguridad
- Integración de la evaluación de riesgos tecnológicos en las revisiones de cumplimiento
- Herramientas y automatización para la recopilación y reporte de datos de debida diligencia
Módulo Financiero: Integridad Financiera y Análisis de Riesgos
- Evaluación del desempeño financiero, solvencia e indicadores de liquidez
- Evaluación de contrapartes y proveedores por su estabilidad financiera
- Prevención de delitos financieros: AML, CFT (Combate al Financiamiento del Terrorismo) y cribado de sanciones
- Detección de fraude, auditorías internas e indicadores de alerta (red flags)
Módulo Legal y Regulatorio: CRS, FATCA y Obligaciones de Cumplimiento Global
- Comprensión de los requisitos del Estándar Común de Reporte (CRS) y FATCA
- Debida diligencia para la residencia fiscal, búsqueda de indicios y autocertificaciones
- Principales marcos legales: OCDE, MCAA (Asociación Multilateral sobre el Convenio sobre Administración de Cuentas) e implementación nacional
- Gestión de multas, medidas de remediación y obligaciones de reporte
Módulo de Medio Ambiente, Salud y Seguridad, e Integridad Empresarial
- Integración de criterios ESG en las prácticas de debida diligencia
- Cumplimiento de salud y seguridad dentro de las actividades financieras y operativas
- Políticas de integridad empresarial y medidas anticorrupción
- Reporte de riesgos de sostenibilidad y brechas de cumplimiento
Módulo de Tecnología de la Información: Gobernanza de Datos y Cumplimiento de Seguridad
- Marcos de gobernanza de TI y gestión de riesgos digitales
- Estándares de integridad, retención y trazabilidad de datos
- Cumplimiento regulatorio en la transformación digital y la adopción de IA
- Respuesta ante incidentes, recuperación ante desastres y planificación de resiliencia
Módulo Integrador: Gobernanza, Riesgos y Preparación para Auditorías
- Consolidación de los hallazgos de debida diligencia entre departamentos
- Creación de paneles de cumplimiento integrados y marcos de reporte
- Preparación para auditorías externas e inspecciones regulatorias
- Desarrollo de planes de mejora continua y capacitación
Estudios de Casos y Ejercicios Prácticos
- Revisión y clasificación de archivos de debida diligencia de clientes y proveedores de muestra
- Simulación de un escenario de evaluación de riesgos multimódulo
- Desarrollo de un plan de acciones correctivas y monitoreo
Resumen y Próximos Pasos
Requerimientos
- Comprensión de los procesos de cumplimiento financiero y gestión de riesgos
- Conocimiento de conceptos básicos de impuestos, regulaciones o AML/KYC (Prevención de Lavado de Activos/Conozca a su Cliente)
- La experiencia en funciones de alta de clientes o gobernanza es beneficiosa
Público Objetivo
- Oficiales de cumplimiento y gestión de riesgos
- Profesionales legales y de auditoría
- Gerentes de operaciones, finanzas y TI involucrados en procesos de debida diligencia
Reseñas (3)
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Flexibilidad en la entrega del curso y el enfoque interactivo. El capacitador estuvo abierto a preguntas, aclaró las dudas de manera clara y también consideró las sugerencias de los participantes durante las sesiones. La formación estaba bien estructurada e informativa.
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